תכנון פרישה — תכנון שקוף ומותאם.
תכנון פרישה — תכנון מקצועי, שקוף ומותאם אישית.
ליווי מקיף לקראת אחד הצמתים הכלכליים החשובים בחייכם. אנו נדאג למקסם את הקצבה שלכם, לצמצם את חבות המס ולבנות לכם תוכנית פרישה שתעניק לכם שקט נפשי וביטחון כלכלי.
- מומחה ייעודי בתחום — לא גנרליסט
- מחיר קבוע מראש — בלי הפתעות ובלי אחוזים
- בדיקת קייס ראשונית תוך 3 ימי עסקים
מקסום גובה הקצבה החודשית שתקבלו בפנסיה.
חיסכון משמעותי במס הכנסה על קצבאות ופיצויים.
קבלת תמונה מלאה וברורה של כלל הנכסים הפנסיוניים שלכם.
למה תכנון פרישה זה תחום שדורש מומחה ייעודי
תכנון פרישה הוא תהליך קריטי שלוקח את כל הנכסים והחסכונות שצברתם לאורך החיים – בקרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות ונכסים פיננסיים אחרים – ומגבש אותם לאסטרטגיה אחת. המטרה היא להבטיח שתקבלו את הקצבה החודשית הגבוהה ביותר האפשרית, תוך תשלום מס מינימלי. בתכנון לא נכון, ניתן להפסיד מאות אלפי שקלים, מה שהופך את התהליך הזה לאחד המשמעותיים ביותר בעתידכם הכלכלי.
טעות בתחום הזה היא לרוב חד־פעמית ובלתי הפיכה — היא עלולה לעלות לכם מאות אלפי שקלים לאורך השנים. בדיוק בגלל זה חשוב לעבוד עם מומחה ייעודי שמכיר את הניואנסים.
התהליך מתחיל באפיון מלא של כלל הנכסים וההתחייבויות שלכם, וניתוח המצב הקיים. אנו בוחנים את כל האפשרויות העומדות בפניכם, כולל היוון קצבה, בחירת מסלולי פרישה, טיפול בכספי פיצויים בצורה אופטימלית ועוד. אנו מתייחסים להבדלים המהותיים בין שכירים לעצמאים, כאשר אצל שכירים ישנה מורכבות סביב כספי הפיצויים (שעלולים להיות ממוסים עד 47%) ואצל עצמאים האתגר הוא לעיתים קרובות חסכון שאינו מספיק.
אחד הכלים החשובים בארסנל שלנו הוא 'פרישה מדומה'. רבים אינם יודעים שניתן להתחיל לקבל קצבת פנסיה (ולעיתים בפטור ממס) גם אם ממשיכים לעבוד לאחר גיל הפרישה הרשמי. אי ניצול אופציה זו משמעותו הפסד של אלפי שקלים בכל חודש. אנו נבנה עבורכם תוכנית אישית שתאפשר לכם לנצל כל זכות, הטבה ותקנה רלוונטית כדי להבטיח שתקופת הפרישה שלכם תהיה נוחה, בטוחה ונטולת דאגות כלכליות.
קייסים אופייניים ומה כולל הליווי
מי זקוק לשירות הזה
- מקסום גובה הקצבה החודשית שתקבלו בפנסיה.
- חיסכון משמעותי במס הכנסה על קצבאות ופיצויים.
- קבלת תמונה מלאה וברורה של כלל הנכסים הפנסיוניים שלכם.
מה אנחנו עושים בתיק כזה
- ניצול אופציות מתקדמות כמו 'פרישה מדומה' להגדלת ההכנסה.
- טיפול מקצועי במורכבות של כספי פיצויים למניעת תשלום מס עודף של עד 47%.
- שקט נפשי וביטחון בידיעה שהעתיד הכלכלי שלכם מתוכנן היטב.
ארבע תוצאות מדידות שכל לקוח יוצא איתן מהליווי שלנו
מקסום הנטו האמיתי
כל החלטה נמדדת בסכום שיישאר בכיס שלכם בסוף — לא בתשואה ברוטו על הנייר.
אופטימיזציית מס מלאה
ניצול שיטתי של פטורים, הטבות ותקנות שרוב הפורשים אפילו לא יודעים על קיומן.
שקיפות מלאה — תמיד
כל עמלה, כל דמי ניהול, כל חלופה — מוצגים בפניכם לפני שמקבלים החלטה.
ביטחון כלכלי לטווח ארוך
תוכנית שעובדת לא רק לרגע הפרישה, אלא ל-20–30 השנים שאחריה.
מה לא תקבלו אצלנו
כדי להבין מה אנחנו כן, לפעמים הכי קל להבין מה אנחנו לא. ארבע הצהרות שמגדירות את המודל שלנו:
- לא מכירת מוצרים פנסיוניים או ביטוחיים
- ללא עמלות נסתרות מחברות הביטוח — אנחנו מייצגים אתכם בלבד
- לא ייעוץ אוטומטי או טמפלייטים — כל תיק נבנה מאפס
- לא מפגש חד־פעמי שנעלם — אנחנו נשארים איתכם לאורך זמן
איך זה עובד — 4 שלבים
שיחת היכרות
15 דקות להבין את המצב, היעדים ולוודא התאמה הדדית — ללא עלות וללא התחייבות.
ניתוח מעמיק
מיפוי מלא של המוצרים, המיסוי, החיסכון וההשקעות — בראייה הוליסטית של 360°.
תוכנית כתובה
מסמך מסודר עם המלצות, תרחישים והשוואות — שקוף, מובן ובר־יישום.
ליווי ובקרה
יישום בפועל, מעקב שוטף, ועדכון התוכנית בכל שינוי משמעותי בחיים או ברגולציה.
מתאים לכם? בואו נבדוק.
שיחת היכרות של 15 דקות, ללא עלות וללא התחייבות. אם נראה שיש התאמה — נמשיך לאפיון מקצועי. אם לא — נכוון אתכם למי שכן יוכל לעזור.
- אין שיווק טלפוני אגרסיבי
- פרטיכם נשמרים תחת מדיניות פרטיות מחמירה
- מענה ראשוני תוך 24 שעות בימי עסקים
השאירו פרטים — נחזור אליכם
המידע שתשאירו ישמש אותנו אך ורק ליצירת קשר ראשוני.
שאלות נפוצות בנושא תכנון פרישה
מוכנים להתחיל?
פגישת ייעוץ ראשונית — ללא עלות וללא התחייבות. נבדוק יחד את המצב ונחליט אם זה מתאים.