פגישת ההיכרות הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות. עלות תכנון פרישה מלא נקבעת לפי מורכבות התיק ומוצגת בשקיפות מלאה לפני תחילת העבודה. ברוב המקרים החיסכון שמושג עולה פי עשרות מעלות התכנון.

מומלץ להתחיל 3–5 שנים לפני מועד הפרישה המתוכנן. ככל שמתחילים מוקדם יותר — ניתן לבצע יותר אופטימיזציות בקופות, להגדיל הפקדות זכאיות ולתכנן נכון את קיבוע הזכויות.

סוכן ביטוח מקבל עמלות מחברות הביטוח שהוא משווק עבורן, ולכן יש לו עניין למכור מוצרים מסוימים. יועץ פרישה אובייקטיבי כמונו מקבל שכר ישירות מהלקוח בלבד — ולכן ההמלצות שלנו טהורות ומותאמות רק לטובתכם.

כן, זה נקרא פרישה מדומה והוא אפשרי בתנאים מסוימים. תכנון נכון של פרישה מדומה יכול להגדיל משמעותית את הנטו שלכם, אך דורש חישובי מס מדויקים — בדיוק מה שאנחנו עושים.

תהליך תכנון פרישה מלא לוקח בממוצע 4–6 שבועות מהפגישה הראשונה ועד המסמך הסופי. שלב ההגשה למס הכנסה והליווי מול הקופות לוקח בנוסף 4–8 שבועות, בהתאם לקצב התגובה של הגופים.

כן. גם אם כבר התחלתם לקבל קצבה, עדיין ניתן לבצע שיפורים: בחינה מחדש של מסלולים, אופטימיזציה של משיכת קרן השתלמות, תכנון הטבות פטור על הון פנוי וניצול תיקון 190. הפוטנציאל קטן יותר מאשר תכנון מקדים — אך עדיין משמעותי.

לא. אנחנו לא מוכרים פנסיה, ביטוח, קרן השתלמות או קופת גמל. השירות שלנו הוא ייעוץ בלבד — אתם משלמים על הזמן והמומחיות, לא על מוצר.

בהחלט. אם יש לכם תכנון קיים מסוכן או מיועץ אחר ואתם רוצים אימות אובייקטיבי — נשמח לבחון ולתת חוות דעת כתובה תוך פגישה אחת או שתיים, בעלות מופחתת ביחס לתכנון מלא.