1. איסוף מידע
בעת השארת פרטים בטופס יצירת קשר, פנייה בוואטסאפ, או כחלק מתהליך הייעוץ, אנו אוספים את הנתונים הבאים: שם מלא, מספר טלפון, כתובת דוא"ל, פרטי פנייה, ובמהלך הייעוץ — נתונים פיננסיים ופנסיוניים (דוח מסלקה פנסיונית, פוליסות, קופות גמל, קרנות השתלמות). איסוף הנתונים נעשה אך ורק בהסכמתכם המפורשת.
2. מטרות השימוש במידע
- יצירת קשר ראשוני וקביעת פגישת ייעוץ.
- הפקת אבחון פיננסי, פנסיוני וביטוחי מקיף.
- בניית תוכנית פעולה אישית והגשת מסמכים מולכם, מול חברות הביטוח, רשות המסים והגופים המוסדיים.
- קיום חובות רגולטוריות מתוקף רישיון משווק פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון.
- עדכון על שירותים, מאמרים מקצועיים ושינויי חקיקה רלוונטיים — בכפוף להסכמתכם המפורשת ועם אפשרות הסרה בכל עת.
3. שמירת המידע ואבטחתו
הפרטים שאתם מוסרים נשמרים ומעובדים במערכות מקצועיות, מאובטחות, מבוקרות ומוגבלות-גישה. להלן פירוט מערכות האחסון והעיבוד ורמת האבטחה שלהן:
- מערכת CRM לניהול לידים ולקוחות (FixDigital). פלטפורמת ניהול לקוחות מקצועית, המאוחסנת בשרתים מוסמכים בישראל. הגישה מוגבלת בהזדהות אישית עם סיסמה חזקה, כל התעבורה מוצפנת בפרוטוקול TLS 1.2 ומעלה, וקיים תיעוד גישה (Audit Log).
- תשתית האתר (Supabase / Cloudflare). בסיס נתונים מנוהל עם הצפנה בעת מנוחה (AES-256), הצפנה בתעבורה (TLS), אכיפת Row-Level Security ברמת הרשומה, גיבויים אוטומטיים, והפרדת סביבות פיתוח וייצור.
- דוא״ל עסקי. שירות דוא״ל מקצועי בהצפנה תקנית (TLS), משמש להתכתבות ישירה עם לקוחות ולתיעוד תהליך הייעוץ.
הגישה למידע מוגבלת לעובדי החברה בלבד, לפי הצורך המקצועי ובכפוף להתחייבות אישית לסודיות. איננו מעבירים את פרטיכם לצדדים שלישיים למטרות שיווק. העברת מידע לצד שלישי (כגון חברת ביטוח או קופה שבחרתם) נעשית רק בהסכמתכם המפורשת ובמסגרת מתן השירות. במקרה של אירוע אבטחת מידע חמור נפעל לפי הוראות תיקון 13 לחוק הגנת הפרטיות ותקנות אבטחת המידע, כולל דיווח לרשות להגנת הפרטיות במידת הצורך.
4. שמירה לפי חוק
כיועצים פיננסיים בעלי רישיון, אנו מחויבים בשמירת תיעוד תקופות ייעוץ והחלטות לפי הוראות רשות שוק ההון. תקופת השמירה היא לפחות 7 שנים מסיום ההתקשרות.
5. זכויותיכם
- זכות עיון במידע אישי המוחזק עליכם.
- זכות תיקון מידע לא מדויק.
- זכות מחיקה בכפוף לחובות שמירה רגולטוריות.
- זכות הסרה מרשימת הדיוור בכל עת.
לממש זכות מהזכויות לעיל — צרו קשר: office@capitalmaster.co.il.
6. עוגיות (Cookies)
האתר עושה שימוש בעוגיות טכניות חיוניות לתפקודו וכן בעוגיות אנליטיקה לצורך מדידת ביצועים ושיפור חוויית המשתמש. ניתן לחסום עוגיות דרך הגדרות הדפדפן.
7. עדכון מדיניות
אנו רשאים לעדכן מדיניות זו מעת לעת. הגרסה המעודכנת תפורסם בעמוד זה עם תאריך עדכון אחרון. שימוש מתמשך באתר לאחר העדכון מהווה הסכמה למדיניות המעודכנת.
8. פרטי החברה
קפיטל מאסטר פועלת תחת מתן סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ, בעלת רישיון סוכנות תאגיד מטעם רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון. מספר רישיון: 515912673.