כן, לחלוטין. פגישת ההיכרות הראשונה היא תמיד ללא עלות וללא התחייבות. רק אם תבחרו להתקדם לליווי מקצועי בתשלום — נדבר על מחיר בצורה ברורה ושקופה מראש.

פגישת ההיכרות אורכת בין 60 ל-90 דקות. בזמן הזה אנו עוברים על השאלות המקצועיות (אבחון), מבינים מי אתם, מה הרצונות והצרכים, ונותנים תמונה ראשונית של איך תכנון נכון יחסוך לכם כסף.

שאלות אבחון מעמיקות — מי אתם (שכיר/עצמאי/פנסיונר), סך החסכונות הנזילים, אילו קצבאות אתם כבר מקבלים, מצב משפחתי, האם יש שארים שצריכים הגנה, ומה חשוב לכם יותר: קצבה חודשית גבוהה או הבטחה למשפחה. "כמו תהליך אבחון עם רופא."

טופס 161, צילום תעודת זהות, צילום צ'ק, ורשימת תקופות העסקה. את שאר המסמכים — דו"ח מסלקה פנסיונית, הר הביטוח, אישורי הפקדה — אנחנו נוציא בעצמנו. אנחנו לא נטרטר אתכם בבירוקרטיה.

ארבע אפשרויות: במשרד שלנו ביגאל אלון 127 תל אביב, בזום, במקום העבודה שלכם, או בטלפון. בוחרים את מה שנוח לכם. (פגישות בבית הלקוח — לא; אנחנו מעדיפים פגישות מקצועיות בסביבה תפעולית.)

אנחנו פועלים תחת רישיון משווק פנסיוני, אבל "מה שמנחה אותי זה לא הכסף — זה מה שטוב ללקוח" כדברי יניב סיני, מומחה תכנון הפרישה שלנו. נכון שאנחנו מקבלים עמלות מחברות הביטוח, ואנחנו אומרים זאת בשקיפות מלאה. אבל ההמלצות נקבעות לפי טובת הלקוח בלבד — גם אם זה אומר שלא נקבל עמלה מאותה חברה.

כמה שיותר מוקדם. תכנון פרישה מתבצע הרבה לפני גיל הפרישה — בכלל, רצוי שיתחיל בגיל 20. ככל שמתחילים מוקדם, יותר כלים יש לנו לעבוד איתם. בגיל 60+, החלטות רבות הן "One Shot" — לכל החיים, ללא אפשרות חזרה.

פגישת אבחון אחת לוקחת 60–90 דקות. תהליך התכנון המלא לוקח 4–6 שבועות מהפגישה הראשונה ועד המסמך הסופי. שלב היישום והגשת הטפסים לקופות ולמס הכנסה לוקח עוד 4–8 שבועות. אנחנו בודקים אתכם שוב אחרי חודשיים-שלושה לוודא שהכל בוצע.

כן. גם אחרי שכבר התחלתם לקבל קצבה, עדיין אפשר לבצע אופטימיזציה — בדיקת מסלולים, ניצול תיקון 190, תכנון משיכה הונית, וקבלת קצבת אזרח ותיק (שירות נלווה ללא עלות).

כן, מלאה. אנחנו פועלים תחת רישיון רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון, וכפופים לחוקי הגנת הפרטיות וסודיות לקוח. הנתונים שלכם לא משותפים עם אף גוף חיצוני ללא רשותכם המפורשת.